目的別に分けていたポートフォリオを集約

教育資金、将来資産形成用、繰上返済用と目的別に分けていたポートフォリオを合算することにしました。

その中には生命保険の解約返戻金も含まれ、これについては国内債券と位置付けました。

こうして見ると目標のポートフォリオには程遠い状態だということが、さらに分かりました。

また国内の個別銘柄を高値で掴んでしまったため、塩漬け状態。

これらを清算して、低コストのＥＴＦに移していくのが次の目標。

そして、必要以上に払っている終身保険の保険料を繰上返済に当てたい。