ソニー生命ライフプランナーに保険見直しを相談

かねてより、積立利率変動型終身保険について見直しを検討していました。

担当のライフプランナーに来ていただき、相談をしました。

見直しの内容

1.現状は積立利率終身型終身保険1300万円に2000万円の定期特約。

2.保険料は終身保険で年28万円、特約部分で3万6千円。

3.加入してまだ2年。

4.2年前は家の購入を全く考えていなかった。

5.家には当然団信保険をかけており、私が死んだら残債はゼロ。

6.現在の保険を解約して、逓減定期から収入保障、若しくは10年定期に入りたい。


こんな感じでした。

結論は・・・・、今解約するとおもいっきり元本割れし、非常にもったいないということで押し切られ・・・・

今の保険を続けることにしました。

家購入で傷ついたバランスシートを補修する意味で、貯蓄は大事かなと、再度おもいました。

保険で浮いたお金を投資へ、と考えていましたが。

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